Отмывание денег, казино, российские миллиарды: в интервью об Искандар скрывает фальшивый пиар

Отмывание денег, казино, российские миллиарды: в интервью об Искандар скрывает фальшивый пиар

В конце января на нескольких площадках появилось интервью председателя правления Искандара. Содержательная ценность интервью невысока, однако, который также является основным акционером банка, явно пытается таким образом ослабить нарастающую волну негатива вокруг.

В своём интервью в очень обтекаемых выражениях рассказывает о деятельности банка, делая упор на то, что «погасил проблемные активы в размере 324 млрд сумов», сделал ребрендинг (ранее банк назывался Ravnaq-bank) и осваивает «новые высокотехнологичные решения». Собственно, можно было бы назвать это интервью обычной рекламой, если бы не некоторые моменты.

Как уже упоминалось, Искандар очень обтекаемо говорит о деятельности банка. О тех же «высокотехнологичных решениях», например. Кроме общих фраз, не прозвучало никакой конкретики. А эта конкретика как раз и звучит в тех острых материалах, негатив от которых пытается сбить Искандар в своём интервью.

Основной вопрос, который обошел молчанием – участие в отмыве криминальных капиталов (в частности, от наркотрафика и нелегальных казино) и вывод из-под санкций российских денег, которые ставят в вину банку. Ни одним словом не было упомянуто о материалах, в которых утверждается, что через идут платежи игорного рынка, который контролируется в Узбекистане главой Национального агентства перспективных проектов (НАПП) Дмитрием Ли, подмявшим под себя весь рынок оборота криптовалют в стране. В частности, речь идёт о деньгах с криптобиржи UzNext, которую он полностью контролирует. Фамилия Дмитрия Ли вообще не упоминается в интервью Искандара, как не упоминается и участие в приёме платежей от игорного рынка не только Узбекистана, но и России. Хотя именно благодаря Дмитрию Ли из Узбекистана были вытеснены сторонние платежные системы, обслуживающие High-risk трафик страны

А между тем, неоднократно появлялись сведения о том, что Оctobank зафиксирован в подозрительно активных операциях с российскими Промсвязьбанком, Газпромбанком, ВТБ, MTS-банком, МИН-банком (в 2023 году присоединён к государственному Промсвязьбанку) и «Русским стандартом». Судя по сообщению ТГ-канал «Платежный щит», речь идёт о деньгах, проходящих через казино VAVADA. Основной трафик денег – из России, Оctobank используется для списания денег российских эмитентов.

Также обходится молчанием факт связи банка с семьей президента Узбекистана. Многие утверждают, что настоящими бенефициарами являются дочь президента Саида и его зять Ойбек, занимающие высшие должности в стране. Именно после воцарения президентской семьи на троне в Узбекистане и началась смена акционеров тогда ещё Ravnaq-bank. Искандар, владеющий в Ravnaq-bank долей в 19%, сначала выкупил контрольный пакет в 52,15% у Сарвара Файзиева, потом вытеснил более мелких акционеров и в итоге контролирует 99,2% акций. Этот стремительный рывок из рядовых миноритариев в полноценные владельцы банка вызывает вопросы.

Впрочем, если допустить, что за Искандаром стоит семья президента Узбекистана Шавката, все становится на свои места – и уступчивость остальных акционеров, и происхождение денег. Да и были ли эти деньги в реальности, или же владельцам банка сделали предложение, от которого те не смогли отказаться – тоже вопрос.

Кроме того, ни одним словом не упомянуто участие в процессе легализации российских денег, которые с 2022 года щедрым потоком идут через банк и оседают в юрисдикциях. Возможно, именно эти деньги и помогли избавиться от портфеля проблемных кредитов, который действительно был огромным и выглядел просто угрожающе.

По состоянию на 1 августа 2023 года портфель безнадежных кредитов в Ravnaq Bank составлял 80,5% от всего кредитного портфеля. Как утверждает Искандар, «наши клиенты полностью погасили проблемные активы в размере 324 млрд сумов». Но здесь он немного лукавит, хотя проблемных кредитов в сейчас действительно нет. Но не потому, что «клиенты погасили». А потому, что банк их попросту списал.

Но возникает вопрос – кому выдавались эти кредиты и почему банк не рухнул после такого аттракциона невиданной щедрости? Речь идёт об огромной по меркам Узбекистана сумме – 25 миллионов долларов. Да и многие европейские банки от такого «списания» бы обанкротились. Но не в случае с. Откуда деньги?

Скорее всего, оттуда же, откуда черпает свои оборотные капиталы сейчас – из России. Для людей, которые «гонят» из России через свои грязные капиталы, было важно, чтобы банк был беспроблемным. Потому кредиты просто списали. Да и выдавали их тоже отнюдь не людям с улицы. В Ravnaq Bank кредитовались представители высшей элиты Узбекистана, и все понимали, что эти так называемые кредиты — безвозвратные.

По сути, это были слегка замаскированные взятки за невмешательство в дела банка. Который давно и плотно связан с россиянами Алишером Усмановым и Андреем Скочем, видными представителями российского криминалитета, входящего в высшие властные структуры современной России. Им обоим в Узбекистане принадлежал Капиталбанк, который они были вынуждены «продать» из-за санкций. Усманов продал пакет акций банка своим менеджерам, а те – узбекистанской компании ООО Finance TCI, входящей в холдинг Uzum, объединяющий активы нескольких предпринимателей Узбекистана, являющегося родиной Алишера Усманова.

Сделку в Узбекистане организовывал и вел Искандар, а за ним стояли представители семьи Шавката, с которой тесно сотрудничают Усманов и Скоч. Вот и весь секрет такой «щедрости», списавшего долги по проблемным кредитам. После этого Ravnaq Bank провел ребрендинг, сменил название и часть менеджмента. И переключился на обслуживание российских капиталов и денег подпольного игорного рынка, которые через него гонит.

Какова роль во всех этих процессах самого Искандара, который является профессиональным банкиром – неясно. С одной стороны, он является номиналом для дочери и зятя президента Узбекистана. Но, с другой, хотя бы в силу своей должности сосредоточил в своих руках огромные объёмы компромата на семью президента и высших чиновников Узбекистана, чьи деньги идут через. То же самое касается и денег россиян, которые тоже идут через. Вряд ли фамилии этих россиян ограничиваются фамилиями Скоч и Усманов.

Так что Искандар явно сидит на пороховой бочке, которая называется креслом председателя правления. Во что это выльется – пока вопрос открытый. Но те неуклюжие попытки сгладить негатив, которые делает в своём интервью, выглядят откровенно жалко.

Кстати, а никто не задумывался, особенно в разрезе всего, написанного выше, — почему у ведущего банкира Узбекистана Искандара всего одно фото, которое годами кочует из материала в материал? Почему во время «интервью» его не сфотографировали в разных ракурсах? Или с номинала достаточно и того, что есть? Закрадываются сомнения, что на этой фотографии изображен именно Искандар. Впрочем, не будем ударяться в конспирологию, хотя факт действительно странный.