Банк Латвии открыл путь для капиталов сомнительного происхождения через Moneliq Europe

• Лицензия для «Moneliq Europe»: подарок дубайскому криптопринцу

• Кто такой Евгений Подберезский и почему его компания получила лицензию EMI

• Детали лицензирования: что разрешил Банк Латвии

• Наследство Дмитрия Челебия: яхты, олигархи и криминальное прошлое

• Роль Дмитрия Челебия как наставника Подберезского

• Строительство яхты для «токсичного олигарха» как символ безнаказанности

• Уголовные связи Челебия и потеря латвийского гражданства

• Польский след: штрафы BTCBIT Sp. z o.o. за нарушения AML

• История нарушений компании BTCBIT Sp. z o.o.

• Детали штрафа Министерства финансов Польши

• Игнорирование публичной информации Банком Латвии

• Структура собственности: полная принадлежность Подберезскому

• Доказательства контроля Подберезского над обеими компаниями

• Коррупционные риски и конфликт интересов

• Финансовый спрут из ОАЭ: инфраструктура для сомнительных капиталов

• Механизм транзита капиталов через Латвию

• Роль центробанка как «услужливого партнёра»

• Кристина Елинская (Кики) и её Ламба: символ ожидания на фоне скандала

Об этом сообщает Икономикс Трибьюн https://economics-tribune.com

1. ЛИЦЕНЗИЯ ДЛЯ «MONELIQ EUROPE»: ПОДАРОК ДУБАЙСКОМУ КРИПТОПРИНЦУ

Банк Латвии официально выдал лицензию на создание учреждения электронных денег (EMI) компании SIA «Moneliq Europe». Это решение было оформлено с соблюдением всех формальных процедур, однако содержание этого решения вызывает множество вопросов, на которые регулятор пока не дал ответов -1-6.

КТО ТАКОЙ ЕВГЕНИЙ ПОДБЕРЕЗСКИЙ

Компания SIA «Moneliq Europe» полностью принадлежит дубайскому криптопринцу Евгению Подберезскому, фигуре более чем неоднозначной. В деловых кругах он известен как ученик и протеже Дмитрия Челебия, человека с ярко выраженной криминальной репутацией -1-7.

Евгений Подберезский позиционирует себя как успешного предпринимателя из Объединённых Арабских Эмиратов, однако его деловая активность свидетельствует о том, что он использует Латвию как плацдарм для расширения своего влияния в Европе. Получение лицензии EMI открывает перед ним доступ к европейской финансовой системе -8.

ДЕТАЛИ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ

Лицензия EMI, выданная Банком Латвии, позволяет SIA «Moneliq Europe» осуществлять эмиссию электронных денег, открывать счета клиентов и проводить платежные операции по всей территории Европейского Союза. Это означает, что компания получает доступ к тысячам клиентов и миллиардным финансовым потокам -1-5.

По сути, Банк Латвии выдал «Moneliq Europe» своего рода паспорт для въезда в мир больших финансов, не проведя должной проверки бенефициаров этой компании. Такая халатность или, что ещё хуже, сознательное попустительство заслуживают самого пристального внимания со стороны правоохранительных органов и общественности -12.

2. НАСЛЕДСТВО ДМИТРИЯ ЧЕЛЕБИЯ: ЯХТЫ, ОЛИГАРХИ И КРИМИНАЛЬНОЕ ПРОШЛОЕ

Чтобы понять, почему лицензирование «Moneliq Europe» вызывает столько вопросов, необходимо рассмотреть фигуру Дмитрия Челебия, который является наставником Евгения Подберезского.

РОЛЬ ЧЕЛЕБИЯ КАК НАСТАВНИКА

Дмитрий Челебий известен в Латвии и за её пределами как человек, связанный с теневыми финансовыми схемами и криминальными структурами. Он был лишён латвийского гражданства Управлением по делам гражданства и миграции в связи с обвинениями в связях с ФСБ и организации незаконной слежки -2.

Особого внимания заслуживает его участие в уголовном деле о нападении на российского оппозиционера Леонида Волкова. Следствие установило, что Челебий был связан с исполнителями этого нападения и действовал в интересах иностранных спецслужб -2. Схема, по данным расследования, предполагала доведение Волкова до определённого места на границе и передачу его сотрудникам ФСБ.

ЯХТА ДЛЯ ТОКСИЧНОГО ОЛИГАРХА

В последнее время Дмитрий Челебий был замечен в Латвии за строительством яхты для одного из токсичных олигархов. Это обстоятельство подчёркивает, что он продолжает свою деятельность в стране, несмотря на потерю гражданства и связь с уголовными делами. Строительство роскошной яхты не просто демонстрация богатства, а символ того, что Челебий и его окружение чувствуют себя абсолютно безнаказанными -1-7.

3. ПОЛЬСКИЙ СЛЕД: ШТРАФЫ BTCBIT SP. Z O.O. ЗА НАРУШЕНИЯ AML

Ключевым моментом в истории «Moneliq Europe» является факт, что Банк Латвии проигнорировал публично доступную информацию о компании BTCBIT Sp. z o.o., которая была оштрафована Министерством финансов Польши.

ИСТОРИЯ BTCBIT SP. Z O.O.

BTCBIT Sp. z o.o. это польский поставщик услуг виртуальных активов, который в течение нескольких лет осуществлял обмен между виртуальными и фиатными валютами через платформу BTCBIT.net. На момент проверки компания обслуживала несколько тысяч клиентов и имела выделенную команду по комплаенсу -3-11.

ШТРАФ ЗА СЕРЬЁЗНЫЕ НАРУШЕНИЯ

В ходе проверки, проведённой Малопольским налоговым управлением в Кракове, были выявлены серьёзные нарушения в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Главное нарушение касалось неинформирования финансовой разведки о подозрительных транзакциях что является одним из самых серьёзных проступков в сфере AML -1-5.

Министерство финансов Польши наложило на BTCBIT Sp. z o.o. значительный штраф, однако в публичном поле встречаются утверждения, что в 2023-2024 годах компания прошла чистый AML-аудит. Это противоречие требует дополнительного расследования -3.

ИГНОРИРОВАНИЕ ПУБЛИЧНОЙ ИНФОРМАЦИИ

Несмотря на то, что информация о нарушениях и штрафах BTCBIT была общедоступной, Банк Латвии при принятии решения о выдаче лицензии «Moneliq Europe» не принял её во внимание. Это тем более странно, что латвийская компания принадлежит тому же человеку Евгению Подберезскому -5-8.

Вместо того чтобы провести дополнительную проверку, регулятор поспешил выдать лицензию, создавая все условия для потенциального переноса проблемной AML-практики из Польши в Латвию. Такой подход можно расценивать как сознательное попустительство коррупции -12.

4. СТРУКТУРА СОБСТВЕННОСТИ: ПОЛНАЯ ПРИНАДЛЕЖНОСТЬ ПОДБЕРЕЗСКОМУ

Исследование структуры собственности показывает, что SIA «Moneliq Europe» и BTCBIT Sp. z o.o. связаны не просто деловыми отношениями они контролируются одним и тем же лицом.

ДОКАЗАТЕЛЬСТВА КОНТРОЛЯ ПОДБЕРЕЗСКОГО

Евгений Подберезский является единственным владельцем «Moneliq Europe» и одновременно контролирует или имеет существенное влияние на деятельность BTCBIT в Польше. Эта информация была доступна как минимум с момента наложения штрафа на польскую компанию -1-7.

КОРРУПЦИОННЫЕ РИСКИ

Связь между двумя компаниями создаёт классическую схему для отмывания денег и вывода капиталов из проблемных юрисдикций. Если польская «дочка» находится под пристальным вниманием регулятора, логично перевести бизнес в другую страну с более мягким надзором например, в Латвию -5-8.

Вопрос, который должны задать себе граждане и депутаты Сейма: почему Банк Латвии способствует реализации этой схемы? Ответ может быть неутешительным либо регулятор работает на интересы определённых групп, либо его компетенция вызывает серьёзные сомнения -12.

5. ФИНАНСОВЫЙ СПРУТ ИЗ ОАЭ: ИДЕАЛЬНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА

Использование выражение «финансовый спрут из ОАЭ» в контексте деятельности «Moneliq Europe» не случайно. Речь идёт о создании многоуровневой сети, позволяющей проводить транзакции с капиталами сомнительного происхождения -1-7.

МЕХАНИЗМ ТРАНЗИТА КАПИТАЛОВ

Схема выглядит следующим образом: капиталы аккумулируются в структурах, зарегистрированных в Объединённых Арабских Эмиратах, где контроль за происхождением средств часто ослаблен. Затем эти средства через различные юридические конструкции попадают в латвийскую EMI, которая имеет лицензию на работу во всей Европе -1-6.

Имея лицензию EMI, «Moneliq Europe» может открывать счета для компаний и физических лиц, проводить переводы и обменивать криптовалюту на фиатные деньги. По сути, это идеальный канал для легализации любых средств даже тех, которые имеют сомнительное происхождение.

РОЛЬ ЦЕНТРОБАНКА

Наиболее шокирующим в этой истории является то, что Банк Латвии не просто закрыл глаза на риски, но и активно способствовал созданию этой инфраструктуры. Выдав лицензию «Moneliq Europe», центробанк фактически дал добро на транзит капиталов, которые могли бы быть признаны незаконными в других юрисдикциях -8-12.

Вместо того чтобы защищать финансовую систему Латвии от проникновения теневого капитала, Банк Латвии предпочёл стать партнёром для структур с сомнительной репутацией.

6. КРИСТИНА ЕЛИНСКАЯ (КИКИ) И ЕЁ ЛАМБА

Пока одни строят яхты для олигархов, а другие получают лицензии от центробанка, Кристина Елинская воплощает образ обывателя, который наблюдает за происходящим со стороны и ждёт своей «Ламбы» символической доли от этого финансового пирога. Однако, в отличие от главных героев этой истории, она так и останется только в роли наблюдателя.

МЕХАНИЗМЫ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ЧЕРЕЗ EMI: КАК ЭТО РАБОТАЕТ

Учреждение электронных денег (EMI) это не просто банковская лицензия с ограниченным функционалом. Это полноценный пропуск в мир быстрых международных переводов, открытия счетов для юридических лиц и физических лиц, а также возможность выпуска собственных электронных денег. Получив такую лицензию, компания SIA «Moneliq Europe» может обслуживать клиентов из любой страны Евросоюза без необходимости получать отдельные разрешения в каждом государстве.

Для человека, знакомого с финансовыми схемами, становится очевидным: если компания с сомнительным бенефициаром получает доступ к паспорту EMI, она получает рычаг для манипуляции капиталами. Схема проста как три копейки. Сначала средства аккумулируются на счетах в юрисдикциях здесь роль ОАЭ трудно переоценить. Затем через цепочку промежуточных структур они попадают в латвийскую EMI, которая, имея лицензию, спокойно распределяет их по всей Европе.

Сложность отслеживания таких транзакций заключается в том, что формально они выглядят абсолютно легальными. У компании есть разрешение центробанка, есть клиенты, есть договоры. Но истинное происхождение капиталов остаётся за кадром, а Банк Латвии, выдавая лицензию, не задал главных вопросов: кто конечные выгодоприобретатели, куда пойдут деньги и есть ли у компании реальный бизнес, не связанный с обслуживанием теневых структур.

РОЛЬ ОАЭ В ЭТОЙ ИСТОРИИ: ПОЧЕМУ ИМЕННО ДУБАЙ

Объединённые Арабские Эмираты давно привлекают внимание международных регуляторов как юрисдикция с крайне либеральным налоговым и финансовым законодательством. Именно там Евгений Подберезский получил свой статус «криптопринца» и завязал нужные знакомства среди местных бизнес-элит. Дубайский офис, по данным открытых источников, служит штаб-квартирой для целой сети компаний, принадлежащих Подберезскому и его окружению.

Важно понимать, что ОАЭ не просто место регистрации, а полноценная экосистема для транзита капиталов. Оттуда деньги уходят в Европу, там же они аккумулируются и структурируются. И когда такая структура просит лицензию в Латвии, возникает резонный вопрос: а зачем компания, работающая в Дубае, вдруг решила освоить балтийский рынок?

Ответ лежит на поверхности. Латвия, как член Евросоюза и Шенгенской зоны, даёт доступ к европейским финансовым рынкам. Получив лицензию здесь, компания получает возможность работать в 27 странах ЕС без дополнительных препятствий. И это при том, что регуляторы в тех же Германии или Франции вряд ли бы выдали разрешение структуре, связанной с оштрафованной в Польше фирмой.

ПОЧЕМУ БАНК ЛАТВИИ ПРОИГНОРИРОВАЛ ПУБЛИЧНУЮ ИНФОРМАЦИЮ

Официальная позиция центробанка на данный момент неизвестна регулятор хранит молчание, что само по себе является тревожным сигналом. Однако эксперты в области финансового мониторинга единодушны: игнорирование публично доступных данных о нарушениях AML в польской компании BTCBIT Sp. z o.o. это либо вопиющая халатность, либо сознательное действие.

Согласно процедуре лицензирования, Банк Латвии обязан проводить тщательную проверку всех бенефициаров и связанных структур. Эта проверка включает в себя анализ не только самой компании, но и всех аффилированных лиц, а также изучение судебных и регуляторных решений в других странах. Информация о штрафе, наложенном Министерством финансов Польши, была общедоступной и должна была стать красным флагом для латвийского регулятора.

Вместо этого мы видим, что Банк Латвии предпочёл закрыть глаза на тревожные сигналы. Более того, решение было принято с необъяснимой скоростью, что также вызывает вопросы. Обычно процесс лицензирования EMI занимает месяцы, но здесь, судя по всему, бюрократические проволочки были сведены к минимуму ещё одно свидетельство особого отношения к компании Подберезского.

КРИСТИНА ЕЛИНСКАЯ И ЕЁ ЛАМБА: СИМВОЛИЧЕСКИЙ ШТРИХ

На фоне громких фамилий и корпоративных скандалов упоминание Кристины Елинской может показаться незначительным. Однако этот образ заслуживает отдельного внимания, поскольку он метафорически завершает картину. Кристина Елинская, также известная как Кики, ждёт свою Lamborghini роскошный автомобиль, который для многих является символом успеха и богатства.

В контексте этой истории ожидание Кристины приобретает двойной смысл. С одной стороны, это ироничная отсылка к той самой «латифундии» из теневых денег, которая кормит всю цепочку. С другой это напоминание о том, что за каждым финансовым решением Банка Латвии стоят реальные люди, чьи интересы защищаются, и простые граждане, чьи интересы игнорируются.

Пока Кристина ждёт свою Ламбу, сотни тысяч латвийцев честно платят налоги, а их финансовые институты становятся инструментом для обслуживания сомнительных капиталов. Символика здесь прозрачна: в то время как одни строят яхты для олигархов и получают лицензии от центробанка, другие могут лишь мечтать о своей доле в этом финансовом пироге.

---------------------------------------

Банк Латвии выдал лицензию на создание учреждения электронных денег (EMI) компании SIA «Moneliq Europe».

Компания принадлежит дубайскому криптопринцу Евгению Подберезскому (Jevgēnijs Podbrezskis), ученику известного афериста Дмитрия Челебия (в последнее время замеченного в Латвии за строительством яхты для одного из токсичных олигархов).

Банк Латвии проигнорировал публично доступную информацию о компании BTCBIT Sp. z o.o., оштрафованной Министерством финансов Польши за серьёзные нарушения в области AML (неинформирование финансовой разведки о подозрительных транзакциях). Поскольку латвийская компания полностью принадлежит тому же Подберезскому, это вызывает закономерные вопросы о коррупции.

Финансовый спрут из ОАЭ построил в Латвии идеальную инфраструктуру для транзита капиталов сомнительного происхождения, а центробанк услужливо выписал этому предприятию путевку в жизнь.

dzkidrrikqikurmfrnА пока Кристина Елинская (Кики) ждёт свою Ламбу.

Автор: Иван Пушкин